【基本方針】

• ◆ 法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。
• ◆ お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• ◆ 生命保険のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。

１．法令等を遵守します

(1)保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規程、手続き等（以下、「法令等」といいます。）を遵守することを最優先いたします。
(2)生命保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

２．お客様にとって最適な商品をご提案します。

(1)保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成などに照らして、公的保険制度を踏まえた最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準などに即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。 未成年者、特に15歳未満を被保険者とする生命保険契約については、会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するよう努めます。
(2）外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

３．勧誘の際はご迷惑をおかけしません

(1)お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
(2)お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。
(3)生命保険・損害保険・少額短期保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品および引受保険会社等についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。

４．重要事項等をご説明させていただきます

(1) 保険契約の内容およびご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付、またはこれに代替する電磁的方法による提供により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、引受保険会社等の規定に従った適正なものを使用します。
(2) 生命保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

５．お客様に関する情報は適正に取り扱います

お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

FD宣言

募集代理店 山﨑小夜子は、お客様本位の業務運営をより一層推進するため全職員がお客様のことを親身になって考え、寄り添う心を大切にしています。
今後もお客様の最善の利益を追求し、お客様から信頼され選ばれる会社でありたいと願い「お客様本位の業務運営に係る指針」に基づくお客様対応に努めることをお約束いたします。

お客様の真意を正しく把握し、適格な情報提供と個々に最適な保障のご提案を致します。
「親切・丁寧・安心」を基盤にわかりやすい説明をいたします。

ご契約後も各種お手続きをはじめ、保険金・給付金を迅速にお受け取りいただけるようお客様の状況に配慮した対応を行います。
毎日を安心しておすごしいただけるよう、ご契約内容の確認、お問い合わせに対してわかりやすく丁寧な対応に努めます。

一人一人の従業員がお客様から信頼される存在となるよう、お客様からの多様なニーズに的確にお応えできるよう、従業員に対する教育を徹底いたします。

KPI

お客様から寄せられる提言・苦言・お褒めの言葉を真摯に受け止めそれらすべてを社内共有及び吟味・改善に努めます。

社内会議にて全職員共有と検証：毎月

お客様のニーズを正確に把握し、ご提案がご意向に添った内容であるかを確認していただいたうえでご契約いただきます。
お客様本位のお手続きになっているか社内共有・振り返りを重ね、お客様が安心してご継続いただけるよう努めます。
契約継続率を全従業員で定期的に共有、その数値に基づく原因を検証し改善に努めます。

募集プロセスチェック：毎月
募集人自己点検：毎月
契約継続率：年1回


弊社は各課題の取り組み状況のその定着度合いについて今後も定期的に検証・見直しを重ね、従業員一丸となって「真のお客様本位の業務運営」を目指す所存でございます。